抵押登记对不动产抵押合同的效力影响

所谓合同的效力，也就是通常所说的合同的法律效力。判断合同是否具有效力主要是依据民法通则所规定的条件。由于立法的疏漏或人们对法律理解、运用的方法各异，对于不动产抵押合同的效力认定易引起理论或实践上的混乱。有据合同法第四十四条“依法成立的合同，自成立时生效”而主张合同的成立与生效同时发生的观点，亦有依据担保法第四十一条“抵押合同自登记之日起生效”将未办理登记手续的抵押合同一概认定无效的做法。上述观点、做法均有偏颇。我国的合同法以鼓励市场交易，充分尊重当事人的意思自治为原则。担保法的立法宗旨中，核心内容是保障债权的实现。对于作为从合同的不动产抵押合同，应以主合同的成立生效为条件。对于主合同有效，已签订的但未办理抵押登记的不动产抵押合同，应区分不同情况进行处理。如无其他债权人主张权利或者导致抵押合同无效的情况下，法院可以判令补办抵押登记；因登记机关的原因，抵押人已将抵押财产的权利凭证交付给抵押权人的，可以认定抵押权有效设定，但不能对抗善意第三人；债权人无过错的，可判令负有办理抵押权登记义务的当事人承担的违约责任。为此，本文拟从合同的成立与生效，抵押合同的生效与抵押权的设立二组法律概念入手，谈一谈抵押登记对不动产抵押合同的效力影响。
一、合同成立与生效的关系、特点
合同的成立与生效是二个完全不同的概念，这组概念在合同法实施之前未加严格的区分。
合同的成立是指订约当事人就合同的主要条款形成合意。而合同的生效是指已经成立的合同在当事人之间产生一定的法律拘束力。除此之外，合同成立的条件应具备：(1)订约主体应为双方或多方当事人；(2)具备法律规定的要约与承诺达两个阶段或过程；(3)对主要条款达成一致的意思表示。而合同生效的要件，根据民法通则第五十五条的规定，应具备以下条件：(1)行为人具有相应的民事行为能力；(2)意思表示真实；(3)不违反法律或者社会公共利益。
在以往的司法实践中，因未能正确区分合同的成立与生效，从而将大量的合同不成立问题作为无效合同对待，混淆了合同无效后的责任与合同不成立的责任；亦有将一些已经成立但不具备生效要件的合同都作为无效合同对待，消灭了大量本不该消灭的交易。所以，合同的成立是生效的必要前提，但已经成立的合同并非全部有效，换言之，不生效的合同也并非均不成立。
二、不动产抵押合同中，抵押登记对合同效力的影响
合同法第44条第2款规定“法律、行政法规规定应当办理批准、登记手续生效时，依照其规定。”担保法第41条规定“当事人以本法第42条规定的财产抵押的，应当办理抵押物登记抵押合同自登记之日起生效。”依上述法律规定，不动产抵押合同应自办理抵押物登记之日起生效。但根据合同成立与生效的构成要件及相互关系，抵押登记对不动产抵押合同效力的影响应细化到以下三个方面：
1、抵押登记不是不动产抵押合同的成立要件。因为合同是当事人合意的结果，是合同自由原则的体现，只要当事人双方根据要约和承诺的规则就合同的主要条款达成一致意见，并据担保法的规定签订了书面形式的抵押合同，不动产抵押合同即告成立。而抵押登记是当事人合意以外的因素，不属于合同成立要件的范畴，所以不动产抵押合同是否成立，不受抵押物是否进行登记的影响。2、抵押登记不是不动产抵押合同的有效要件。合同是否有效，体现了国家对意思自治的合理干预。合同法第五十二条规定了合同无效的五种情形，“(一)一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国 家利益；(二)恶意串通，损害国家、集体或若第三人利益；(三)以合法形式掩盖非法目的；(四)损害社会公共利益；(五)违反法律、行政法规的强制性规定。”而法律、行政法规对抵押登记的规定，不属于强制性规范，因此不能绝对地以抵押物是否进行登记来认定不动产抵押合同是否有效。
三、不动产抵押合同中，抵押权的设立与抵押合同生效的关系
不动产抵押合同是当事人以不动产为特定物设立抵押权的协议，属设权合同，但不动产抵押合同并不能直接设立抵押权，抵押权的设立需要履行设立手续，即办理不动产抵押登记的公示手续，故不动产抵押登记是抵押权的设立行为。以未办理不动产抵押登记而否定抵押合同的效力，混淆抵押合同的生效与抵押权的设定。也就是学者所谓的“混淆了抵押合同的生效与依据抵押合同所发生的物权变动。”不动产抵押合同属债权合同，应当自成立时生效，与是否办理了抵押物登记无关。不动产抵押合同生效，在抵押人与抵押权人之间发生了设定了抵押权的权利义务，属合同法调整的范畴。而抵押权登记主要是为了保护第三人的利益，抵押权经登记而设定，是合法有效的抵押合同所产生的法律后果，属于担保物权变动的范畴。不动产抵押合同的生效与抵押权设定的关系应是在当事人意思表示达成一致时，不动产抵押合同在成立时生效，而当事人办理登记时抵押权设立；抵押权设定应以不动产抵押合同为依据。不动产抵押合同无效，抵押权当然的不能设定；不动产抵押合同有效，抵押权未必就能设定。所以，在抵押权未能设定时，不能否定有效成立的不动产抵押合同的效力。
四、司法实践中，对于已经合法成立，未办理抵押登记手续的不动产抵押合同的处理方法及依据
司法实践中，不能依据担保法所规定的“抵押合同自登记之日起生效”，对已经成立而未办理抵押物登记的不动产抵押合同。作简单地、绝对地不生效认定后即一判了之，甚至是认定不动产抵押合同不成立，而不作后续处理。此时，不仅抵押权不能设定，抵押合同也属不生效合同，抵押人违背抵押合同的约定，既不构成违约，不发生违约责任，并因抵押合同不属于无效，也不发生无效合同责任，这势必会严重侵害债权人利益，有悖合同法与担保法的立法宗旨。笔者认为，对上述情况，在查明事实的基础上区分不同情况，可以作如下处理：(1)如无其他债权人对不动产抵押物主张权利或者不动产抵押合同无效的情况下，抵押权人要求抵押人补办登记的，法院应予支持。因为不动产抵押合同订立后，未办理抵押登记，只是抵押权没有设定，抵押合同并不因此而无效。合同既已生效，对合同当事人就产生拘束力，负有办理抵押登记义务的当事人就应按合同履行。即使合同对抵押登记如何办理没有明确约定，据合同法第六十条第二款的规定“当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务”。抵押人也应当履行合同的附随义务。
(2)如因登记机关的原因，未办登记手续，抵押人已将抵押财产的权利凭证交付给抵押权人的，法院可以认定抵押权有效设定，但不能对抗善意第三人。对此处理方法，担保法司法解释第59条有明确规定，最高院李国光副院长在2000年10月28日全国民事审判工作会议上的讲话，对此类情形亦有明确的观点和意见。所以在审判实务中，不仅要查明是否办理过抵押登记，还要进一步查清未登记的原因、当事人是否申请办理过登记手续、权利凭证有无交付等重要事实。如当事人有证据证明符合担保法司法解释第59条规定的情形，法院就不能轻率的认定不动产抵押合同不生效。
(3)如债权人无过错，法院可判令负有办理抵押登记义务的当事人承担违约责任。实践中有抵押人在不动产抵押合同签订后故意不办理抵押登记的情形，法院如查证属实，可依据担保法司法解释第56条第2款的规定，判令抵押人承担赔偿责任。需说明的是，这里的赔偿责任属缔约过失责任，是因为抵押人违背诚实信用原则，拒绝办理登记手续，而使债权人利益受损，抵押权承担的责任部分应为债权人“信赖上利益”的损失部分，即应以不动产抵押合同中设定的抵押物的价值为限。

（镇江市京口区人民法院 吴培华 潘晓燕）

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四川省人民政府


四川省放射性污染防治管理办法
四川省人民政府令〔第121号




《四川省放射性污染防治管理办法》已经1999年1月28日省人民政府第19次常务会议通过，现予发布施行。

第一章 总 则
第一条 为加强放射性污染防治管理，防止放射性污染，保护和改善环境，保障公众健康和安全，根据《中华人民共和国环境保护法》等法律、法规，结合四川实际，制定本办法。
第二条 在四川省行政区域内从事核设施建设、电磁辐射、核技术应用、伴生放射性矿产资源开发利用，以及放射性废物或放射性污染物处理、处置等活动，必须遵守本办法。
第三条 省环境保护行政主管部门负责全省放射性污染防治的统一监督管理。省辐射环境管理监测机构具体负责全省辐射项目污染及其环境的监测工作。
市（地、州）、县（市、区）环境保护行政主管部门，协助省环境保护行政主管部门对本辖区内的放射性污染实施监督管理。
第四条 任何单位和个人对造成放射性污染的行为有权制止、检举和控告。对在放射环境保护工作中成绩显著的单位和个人，由县级以上人民政府或环境保护行政主管部门给予表彰奖励。

第二章 监督管理
第五条 新建对环境有辐射影响的建设项目，其选址定点应当经省环境保护行政主管部门审查同意。核设施建设项目选址必须按国家有关规定进行论证，经省环境保护行政主管部门审查同意后，报国家环境保护行政主管部门审批。
第六条 新建、扩建、改建对环境有辐射影响的建设项目，以及从事含有放射性的来料加工生产，应当向省环境保护行政主管部门提交环境影响报告书（表），经批准后，方可实施。核设施项目环境影响报告书，由省环境保护行政主管部门审查后，报国家环境保护行政主管部门审批。

第七条 辐射项目环境影响报告书（表）经批准后，若辐射项目的规模、工艺或地址发生变化，必须重新编制环境影响报告书（表）。
辐射项目环境影响报告书（表）批准后，超过两年还未进行设计、施工的，应当按审批程序重新报批。
第八条 各级政府和有关部门不得擅自批准实施未经省级以上环境保护行政主管部门审查选址和审批环境影响报告书（表）的辐射项目。
第九条 新建、扩建、改建对环境有辐射影响的建设项目，必须配套建设防治污染的设施，并与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用。
辐射项目防治污染设施应当由省以上环境保护行政主管部门组织工艺设计审查和竣工验收；经验收合格后，该辐射项目方可投入生产和使用。辐射项目防治污染设施的验收应当与主体工程的验收同时进行。
第十条 辐射项目退役，应编制退役环境影响报告书（表）和退役实施方案，报省环境保护行政主管部门审批。核设施退役放射性环境影响报告书和退役实施方案，由省环境保护行政主管部门提出书面意见后，报国家环境保护行政主管部门审批。
辐射项目退役应经审批退役放射性环境影响报告书（表）和退役实施方案的环境保护行政主管部门组织验收，并注销该辐射项目。
第十一条 在室外、野外使用开放型放射性同位素的，使用前应当向省环境保护行政主管部门报送工作方案和环境影响报告书（表）。
第十二条 省环境保护行政主管部门，应当定期组织对辐射项目污染防治进行监督和检查。

第三章 污染防治
第十三条 辐射项目的防治污染设施必须达到国家和省规定的标准，并保持正常运行，不得擅自拆除或停止使用。
第十四条核设施和开放型放射性同位素操作单位或场所，应当科学布局，分区布置，划分出操作控制区和防护隔离区，严格控制污染扩散。
第十五条 含放射性物质的工业废渣、副产品或废水的利用，应当事先提交环境影响监测报告，经省环境保护行政主管部门批准后，方可利用。
第十六条 含天然放射性的矿产资源的开发，应当经法定监测机构对开采原料进行监测。不符合国家和省环境保护标准的，不得开发利用。
第十七条 核燃料、核原料的运输，必须按国家有关规定进行包装，并经省环境保护行政主管部门指定的监测机构监测合格后方可运输。
第十八条 任何单位向环境排放放射性废水、废气，必须经法定监测机构监测；对符合排放标准的，发给放射性排污许可证。禁止无排污许可证或超越排污许可证的规定向环境排放放射性废水、废气。
第十九条 任何单位和个人不得擅自转让被放射性物质污染的物件、材料。确需回收用于非放射性场所的，必须严格进行去污处理，并经法定监测机构监测合格后，方可利用。
第二十条 辐射项目的实施单位应当具备相应的监测设备和仪器，建立健全监测防护制度，并每年将环境监测数据资料汇总报省环境保护行政主管部门。

第四章 放射性废物管理
第二十一条 核设施和放射性同位素生产、应用场所产生的高、中放射性废液，以及按规定不能排放的低放射性废液，必须进行固化处理，用专门的容器包装存放。
第二十二条 放射性固体废弃物必须按国家规定处置。
核设施产生的中、低放射性废弃物在本单位的暂存期为五年；超过暂存期的，必须送交永久处置场处置。
放射性同位素生产和应用产生的放射性废弃物在本单位的暂存期为一年；超过暂存期的，必须交省环境保护行政主管部门指定的放射性废物库集中收贮。
其他所有被放射性物质污染的固体废弃物和闲置一年以上的放射性密封源，应当送交省环境保护行政主管部门指定的放射性废物库集中收贮处置。
第二十三条 放射性废弃物的产生单位不得自行焚烧、掩埋、丢弃放射性污染物，不得将放射性废弃物转移或当作非放射性物品销售。
任何单位和个人，未经省环境保护行政主管部门批准，不得收集、处理放射性废弃物。
第二十四条 含天然放射性核素的尾矿砂和废矿石，以及冶炼、加工伴生放射性矿物产生的放射性固体废弃物，应当按照国家规定，根据放射性比活度分类建库或建坝，进行妥善处置，防止污染扩散。
第二十五条 向环境排放废气和经批准向环境排放低放射性废液的辐射项目，必须采取相应的净化措施对其排放的废气和废液进行处理；达到国家规定的排放标准的，应按排污许可证核定的核素、形态、总活度、浓度和排放方式排放。禁止用稀释法排放放射性废液。
第二十六条 低放射性废液采用槽式间歇方式排放的，排放前，应经法定监测机构监测；符合规定排放管理限值的，方可排放。
第二十七条 向环境排放低放射性废液和放射性废气超过排放管理限值时，应当停止排放，并停产整治。
第二十八条 低放射性废液排放口的设置，必须经省环境保护行政主管部门批准。排放口不得设置在饮用水水源保护区，水产品养殖区和其他保护水域。
禁止向封闭式湖泊或水库排放放射性废液；禁止利用渗井、渗坑、裂隙和溶洞向地下排放放射性废液。
第二十九条 禁止将省外的放射性废弃物运入我省处理或处置。禁止从国外进口放射性废弃物或被放射性污染的物品。

第五章 事故管理
第三十条 辐射项目的实施单位，应当贯彻预防为主的方针，建立并完善安全管理制度，确保环境安全和污染防治设施的有效性。
第三十一条 核设施单位必须建立核污染事故应急系统，制定应急计划和方案。应急计划和方案，应当报国家和省环境保护行政主管部门备案。
第三十二条 核设施单位发生核污染事故时，必须立即报告国家和省环境保护行政主管部门及有关部门，并启动应急系统，制止事故发展，控制污染范围，抢救受害人员和财产。发生事故的单位应当负责事故后的污染清理工作。
第三十三条 发生放射源、放射性污染物丢失事故时，发生事故的单位，应当立即报告所在地和省环境保护行政主管部门及公安、卫生部门，并采取措施制止事故发展，消除危害。对丢失的放射源或污染物，应当组织力量迅速如数追回。发生事故的单位应当负责清除污染。
第三十四条 发生放射性污染事故，省环境保护行政主管部门应当及时组织监测，确定污染范围和程度，并监督对污染的清除工作。
第三十五条 发生放射性污染事故的单位在事故得到控制后，应当写出事故报告，报省环境保护行政主管部门，核污染事故和重大放射性污染事故还应报国家环境保护行政主管部门。

第六章 法律责任
第三十六条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由省环境保护行政主管部门责令改正；逾期不改正的，可处3万元以下罚款；造成环境污染事故的，依照有关法律、法规规定处罚：
（一）未经批准擅自在室外、野外使用开放型放射性同位素的；
（二）擅自将放射性污染物品转移到非放射性场所使用的；
（三）擅自运输、焚烧、掩埋、丢弃放射性废弃物，或将放射性废弃物当作非放射性器材销售的；
（四）未经批准擅自收集、处理放射性废弃物的；
（五）隐瞒放射性污染事故，阻挠事故调查的。
第三十七条 违反本办法第五条、第十五条规定之一的，由省环境保护行政主管部门责令改正，可处1万元以下罚款。
第三十八条 违反本办法第九条、第十三条、第十八条规定的，依照《中华人民共和国水污染防治法实施细则》和《中华人民共和国大气污染防治法实施细则》的规定处罚。
第三十九条 违反本办法第二十四条、第二十六条、第二十九条规定的，依照《四川省环境保护条例》的规定处罚。
第四十条 违反本办法规定，造成核污染及其他放射性污染事故的责任人，由其主管机关给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第四十一条 省环境保护行政主管部门可以委托省辐射环境管理监测机构实施本办法第三十六条、第三十九条规定的行政处罚，以及违反本办法第十五条、第十八条规定的行政处罚。
第四十二条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第四十三条 省环境保护行政主管部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由有权机关对有关负责人和直接责任人给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章 附 则
第四十四条 本办法所称辐射项目，是指核技术应用、伴生放射性矿物资源的开发利用、电磁辐射和放射性废物、放射性污染物的处理、处置等项目。
第四十五条 本办法自发布之日起施行。



1999年3月4日