企业中小股东合法权益的保护

金湘


案情:
1996年,王某与刘某及其他三人共同出资成立了一个有限责任公司,注册资金为30万元,公司成立后,刘某担任公司的董事长,王某作为股东积极参与公司的各项设计与谈判工作,经过几年的努力,公司开始营利.但到2000年时,公司突然新吸收了一名新的股东,而作为出资3万元的股东王某对此事却一直不知情,而且该名新股东进入公司以来,王某即被剥夺了作了股东的各项权利,依照公司章程本应享有的按时查阅公司财务帐册的权利也没有了,而且还发现了公司的股东会议决议有人假冒王某的签名，公司还私刻了工商局的印章，从而制作了假的公司章程,上欺工商局,下瞒股东。所有上述事实，已明显表明公司对作为股东的王某的合法权益进行了严重的侵犯,其合法利益受到巨大损失。
分析：
原告为了维护其在公司中的合法权益,将公司及作为公司董事长的刘某诉至法院，要求公司及其董事长对其侵权行为承担相应的赔偿责任，然而到目前为止，已经遇到了重重障碍。原告的合法权益竞然因为法律规定的不完备而难以得到维护。
首先,公司法对于公司侵犯股东合法权益应承担什么样的责任规定得并不明确,而且如何确定赔偿数额也不明确。从而导致了有相当一部分审判人员及法律界人士认为公司可能确实侵犯了股东的合法权益,但由于没有给股东造成实际的损失所以不能进行赔偿.
然而我们认为上述观点是值得商榷的:首先,我国的公司法确实在公司侵犯股东权益方面的法律规定得十分有限,到目前为止只在《公司法》第一百二十三条规定了董事、经理应当当遵守公司章程，忠实履行职务，维护公司利益，不得利用在公司的地位职权为自己谋取私利。同时在《公司法》第一百一十一条规定：“股东大会、董事会的决议违反法律、行政法规，侵犯股东合法权益的，股东有权向人民法院提起要求停止该违法行为和侵害行为的诉讼。上述这两条规定只是明确了股东的合法权益受到侵犯时可以通过诉讼维护其权益，而且该法第六十三条规定：董事、监事、经理执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损害的，应当承担赔偿责任。这些规定均表明，公司对股东的侵权可以诉讼，而且也可以要求赔偿。但是到了实际案件中，这些规定却不是切实可行的。如何赔偿成了这类案件最难以解决的问题。
那么，公司侵犯股东权益是否真的没有一点损失呢？我们认为并非如此，就本案而言，王某当时之所以向公司投入资金，就是希望通过自己的投资而获得更多的收益，也就是说她是基于对公司其他股东的信任和对公司未来利益的期待而采取的投资行动，但是当其把金钱和精力投入到公司以后，不仅在几年以来没能得到一分钱的公司红利，最基本的股东权利没能享有。这些现实情况已经严重悖离了当时投资的初衷，公司股东会对他权利的侵害造成了她的投资款无法收回，而且也没有办法了解公司的获利情况，这无疑对王某的投资行为造成了一种实际的损失和可得利益的损失。这种损失出现并不是投资中的经营风险所致，我们通常所说的经营风险应当时在价值规律的指引下，产品或者服务价格的上涨或下降，及公司经营方法是否适应现实社会的发展状况，而导致的公司营利与亏损。而本案中王某的投资的可期待利益无法得到并不是上述原因所至，而完全是由于公司股东会违反公司章程，侵犯股东权益所造成的等人为原因所至，那么我们认为造成这种不利后果的行为人应当承担相应的赔偿责任，这种因投资享受不到应有的权利和可期待利益的无法得到就是原告受到的损失。
有损失就应该有赔偿，那么这种情况如何赔偿呢？首先困扰我们的就是可期待利益无法计算，股东的投资不能直接从公司撤出，这就为我们解决赔偿问题设制了障碍。我们为了解决这一问题，提出可以用股东的投资款及相应利息进行赔偿观点。首先，在《公司法》第三条规定：有限责任公司的股东是以出资额为限对公司承担责任，股份有限公司是以其所持股份为限对公司承担责任。同时《公司法》第四条还规定了“公司股东作为出资者按投入公司的资本额享有所有者的资产受益、重大决策和选择管理者的权利。”同时，我们根据权利义务相一至的原则，履行义务，当然要享受权利。本案中，王某作为出资者履行了向公司投资的义务，成为了公司的股东，依法应当按照其投资额享受作为股东的权利。然而，其履行完出资义务后，为公司经营运转进行了大量的工作，然而其却没有享受到任何作为股东的权利，公司的财务帐册无法见到，公司的经营决策无法了解，而且还股东冒用他的名字签署股东会决议，这些已完全与他履行的义务不相对等了。既然股东会无端剥夺了他的股东权利，那么作为对公司的侵权的惩罚，他应该有权利拒绝履行自己的出资义务，把自己的投资款收回。然而这就又出现了一个难题出现了，公司法不允许股东直接撤资，如果股东要撤出公司，就要将自己的股份转让给他人，而这种转让又必须要招开股东会，而法院在判决中是不是能干涉公司的股东会决议呢，到现在为止没有规定。这样对此案来说就难以操作。而如果只是以投资款作为一个赔偿标准，不从公司撤资，那即便真的能赔也只是从公司财产中赔，可是公司财产中还有一部份本身就是股东王某的，又如何区分哪部分钱是给他的赔偿款呢？
另一方面，我们提出要赔偿股东投资几年来的利息，提出这一观点的理由尚不成熟。主要是我们认为如果股东向公司投资，在公司正常运转的情况下是有可能有红利的，如果真是由于经营风险所至，公司没有营利，那么王某当然无权要求公司支付。但是目前的状况完全是由于公司的种种侵权行为，使公司丧失了商业信誉，同时也使王某获利的可能性丧失，而这时公司未获利的风险不能由王某来共同承担，为了对侵权人行为的惩戒，应当支付几年来的利息。以免除王某承担风险的责任。



海南省海口市人民政府办公厅


海府办〔2005〕219号


海口市人民政府办公厅关于印发海口市下岗失业人员小额担保贷款实施办法的通知

各区人民政府、市政府直属各单位：
经市政府同意，现将《海口市下岗失业人员小额担保贷款实施办法》印发给你们，请认真执行。


二○○五年九月八日

主题词：金融 贷款 办法 通知
海口市人民政府办公厅 2005年9月8日印发
（共印8份）
海口市下岗失业人员小额担保贷款实施办法

针对我市下岗失业人员小额担保贷款门槛高、进展慢、惠及面小的实际情况，为进一步做好这项工作，切实解决下岗失业人员创业就业中的资金短缺问题，帮助下岗失业人员尽快实现自谋职业和自主创业，根据国家5部委《关于印发〈下岗失业人员小额担保贷款管理办法〉的通知（银发〔2002〕394号）和中国人民银行海口中心支行、海南省财政厅、海南省人事劳动保障厅《关于印发海南省下岗失业人员小额担保贷款实施细则的通知》（琼银发〔2003〕130号）及其它有关规定，结合我市实际，特制定本办法。
一、增加贷款额度：对有市场、有效益的优质项目，讲诚信、善经营的借款人可在原贷款控制额度内，增加50%以下（含50%）的贷款额度，即个体经营的贷款可由2万元增至3万元，3人以上（含）合伙经营的贷款可由10万元增至15万元。
二、延长贷款期限：为减轻借款人还贷压力，增强项目经营的持续性和盈利性，贷款期限由原来的2年第13个月起等额还款延长为2年到期还款。经市担保公司和贷款银行同意，可视项目经营情况展期1年。
三、降低反担保门槛：综合考虑项目经营运作、借款人反担保能力、个人信用和创业培训成效等实际情况，降低反担保门槛。对项目良好又能提供充足反担保的借款人优先提供贷款；对项目好，但反担保能力有限的借款人，结合个人信用情况和创业培训成效情况，经市担保公司批准，可降低反担保条件直至取消反担保。
四、安排配套资金：按上级拨付我市下岗失业人员小额贷款担保基金的30%，由市财政在预算中专项安排下岗失业人员小额担保贷款贴息及风险补偿基金（以下简称补偿基金），初始规模为300万元。
五、贷款贴息：从事微利项目的小额担保贷款，前2年由中央财政全额贴息；对不能由上级财政贴息的非微利项目和微利项目第3年的贷款利息由补偿基金统一贴息。
六、风险承担和风险补偿：鉴于下岗失业人员小额担保贷款政策性强、风险高，其风险损失由小额贷款担保基金全额承担。当该基金的年度代偿率超过20%时，经市担保公司尽责追偿后，报市财政核准，小额贷款损失部分由补偿基金予以补偿。
七、经办银行：经办银行按人民银行有关规定不变，重点向手续简便、服务积极的海口市农村信用合作社联合社倾斜。
八、简化审批程序：按照借款人申请、街道办事处受理、市或区劳动就业服务机构审核、市人事劳动保障局核准、市担保公司担保、银行核贷等六个程序进行，市人事劳动保障局简化对担保贷款审查，市担保公司根据借款人和项目的实际情况酌情落实反担保措施，经办银行收到市担保公司《担保承诺书》后，对借款人地址、经营项目等情况进行简要调查核实后，即可放贷。
九、明确职责：
（一）街道、区人事劳动保障部门职责：审核借款申请人资格；评审借款人的信用能力、经营能力以及项目真实性、可行性；负责贷后日常监督检查；做好贷款催收工作。
（二）市人事劳动保障局职责：从宏观上把握下岗失业人员小额担保贷款政策，协调关系各部门，总体把握小额贷款工作。
（三）市担保公司职责：据实酌情落实反担保措施；为下岗失业人员提供小额贷款信用担保；担保基金管理；债权追偿；参与呆、坏账的确认、核销。
（四）经办银行职责：审核经办手续齐全后发放贷款；建立健全信贷档案；控制小额贷款不良率；提出呆、坏账具体处理意见。
（五）市财政局职责：按规定拨付担保基金，监督担保基金使用；风险补偿基金建立与管理；确认呆、坏账核销；落实贴息资金。
十、本办法未涉事项按国家和省的有关政策规定执行。
十一、本办法自颁布之日起施行。